افزودن بیت‌کوین به سبد سرمایه‌گذاری؛ حد تعادل کجاست؟

به گزارش اکوایران،‌ قیمت‌ بیت‌کوین در سال 2024 میلادی با رشد شدیدی همراه شد و با افزایش 125 درصدی به سطح 94 هزار دلار رسید و همین امر باعث شد بزرگ‌ترین ارز دیجیتال دارای بهترین عملکرد در میان دارایی‌ها در سال گذشته میلادی باشد.

به نوشته سی‌ان‌بی‌سی، این رشد با انتظارات از کاهش مقررات در صنعت کریپتو در دوره جدید ریاست‌جمهوری دونالد ترامپ تقویت شد و همچنین تأیید صندوق‌های قابل معامله در بورس بیت‌کوین و اتریوم از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار آمریکا، نقش ویژه‌ای در افزایش قیمت این ارز دیجیتال داشته است.

با این حال، متخصصان مالی به‌دلیل ماهیت نوسانی شدید بیت‌کوین توصیه می‌کنند که احتیاط در زمینه سرمایه‌گذاری در این ارز دیجیتال هموراه لحاظ شود. کارشناسان پیشنهاد می‌دهند که بیت‌کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال نباید بیش از 5 درصد از سبد سرمایه‌گذاری را تشکیل دهند. برخی متخصصان حتی به سرمایه‌گذاران توصیه می‌کنند که به‌شکل کلی از ارزهای دیجیتال فاصله بگیرند، آن هم به‌دلیل ماهیت نامطمئن و پتانسیل آن برای زیان‌های چشمگیر.

ایوری جانسون، یک مشاور مالی، نوسان بیت‌کوین را برجسته می‌کند و بر این موضوع تأکید دارد که سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال باید سهم کمتری نسبت به دارایی‌های سنتی را به خود اختصاص دهد.

امی آرنوت از مورنینگ استار نیز نوسانات تاریخی قیمت بیت‌کوین را خاطرنشان می‌کند، از جمله زیان 64 درصدی در سال 2022 میلادی و ریزش 74 درصدی قیمت در سال 2018. او توصیه می‌کند که سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال باید در سطح 5 درصد یا کمتر باشد، چراکه محبوبیت سوداگرانه آن می‌تواند منجر به ایجاد حباب قیمتی شود. شرکت بلک‌راک که یک صندوق قابل معامله در بورس بیت‌کوین دارد، به سرمایه‌گذارانی که با ریسک‌های بازار کریپتو کنار آمده‌اند، توصیه می‌کند که اختصاص محتاطانه 1 تا 2 درصدی به رمزارزها در سبد سرمایه‌گذاری خود را در نظر بگیرند.

پذیرش گسترده‌تر ارزهای دیجیتال باعث شده است که این دارایی‌ها به عنوان یک ابزار متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری کمتر مؤثر باشند. شرکت بلک‌راک هشدار می‌دهد که افزایش تخصیص ارزهای دیجیتال به طور چشمگیری ریسک کلی سبد سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد، به طوری که اختصاص 4 درصد از سبد به ارزهای دیجیتال حدود 14 درصد از ریسک کلی یک سبد سرمایه‌گذاری 60/40 را تشکیل می‌دهد.

گروه ونگارد یک موضع محافظه‌کارانه‌تر را در پیش گرفته است و کریپتو را در گروه دارایی‌های نامطمئن قرار می‌دهد و و به فقدان ارزش ذاتی، جریان نقدی یا سررسید آن به‌عنوان یک طبقه دارایی اشاره می‌کند.

مشاوران مالی یک رویکرد بلندمدت را نسبت به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال پیشنهاد می‌دهند و بر استراتژی‌هایی نظیر «متوسط هزینه دلاری» تمرکز دارند تا نوسان را کاهش دهند.

سرمایه‌گذاران باید به‌تدریج سرمایه‌گذاری خود در ارزهای دیجیتال را افزایش دهند و به‌جای خرید‌های بزرگ از ابتدای کار، به‌مرور زمان میزان کوچکی ارز دیجیتال خریداری کنند.

نگهداری کریپتو برای دست‌کم 10 سال، هم‌راستا با استراتژی‌های بلندمدت است که برای دارایی‌های سنتی به کار می‌رود.

نقش ارزهای دیجیتال در سبد سرمایه‌گذاری بستگی به تحمل ریسک هر فرد دارد. سرمایه‌گذاران جوان‌تر و تهاجمی‌تر ممکن است سهم بیشتری به ارزهای دیجیتال اختصاص دهند، اما کارشناسان نسبت به شرط‌بندی‌های سوداگرانه روی ارزهای دیجیتال جایگزین هشدار می‌دهند. آن‌هایی که به بیت‌کوین علاقه‌مند هستند، باید یک رویکرد منظم و سنجیده را برای این ارز دییجتال در نظر بگیرند.