سکه برای سرمایه گذاری بهتر است یا طلا ؟

سرمایه‌گذاری در طلا یکی از بهترین روش‌های حفظ ارزش پول در کشورهای دچار تورم شدید است. با سرمایه‌گذاری در طلا افراد می‌توانند به خوبی با تورم مقابله کنند و سود مناسبی نیز از این بابت کسب نمایند. با این حال، راه‌های متفاوتی برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود دارد. عده‌ای اقدام به خرید طلای زینتی می‌کنند و عده دیگری سکه خریداری می‌کنند. اما کدام یک بهتر است؟

انواع روش های خرید طلا کدام است؟

• خرید طلای فیزیکی
•     خرید طلای ۱۸ عیار
•     خرید سکه طلا فیزیکی
•     خرید طلای آب شده
• خرید آنلاین طلا
•     صندوق طلا
•     گواهی شمش طلا

مقایسه مزایا و معایب خرید طلای آب شده با سکه طلا

خرید طلای آب شده برای سرمایه گذاری نسبت به خرید سکه طلا بهتر است. سکه طلا دارای حباب قیمتی بسیار بالا است، اما طلای آب شده حباب قیمتی کمتری دارد. از سوی دیگر، خرید سکه طلا کارمزد کمی دارد اما برای خرید طلای آب شده سرمایه‌گذار باید ۵ تا ۷ درصد سود فروشنده پرداخت کند. اما نکته مهمی که وجود دارد این است که در زمان خرید طلای آب شده ممکن است طلایی را به شما بفروشند که عیار استاندارد نداشته باشد. در این صورت طلای خریداری شده ارزش کمتری نسبت به طلای با عیار استاندارد خواهد داشت. علت این موضوع آن است که طلای آب شده از ذوب کردن طلای دست دوم تولید می‌شود.

مقایسه مزایا و معایب خرید طلای ۱۸ عیار با سکه

سرمایه‌گذاران طلا به صورت سنتی علاقمند به خرید طلای ۱۸ عیار یا همان طلای زینتی برای سرمایه‌گذاری هستند. با این حال، باید اشاره کرد که خرید طلای ۱۸ عیار برای سرمایه‌گذاری اصلا مناسب نیست. علت این موضوع آن است که خریداران طلای ۱۸ عیار باید هزینه‌های اضافی بسیار بالایی را پرداخت کنند. این هزینه‌های اضافی شامل اجرت ساخت (۱۰ تا ۱۵ درصد)، سود فروشنده (۵ تا ۷ درصد) و مالیات بر ارزش افزوده می‌شوند. از طرفی، وقتی که سرمایه‌گذار بخواهد دارایی خریداری شده را بفروشد، تمامی این هزینه‌های اضافی از قیمت طلا کم می‌شود. این در صورتی است که برای خرید سکه چنین هزینه‌های اضافی وجود ندارد.

برای سرمایه گذاری شمش طلا بهتر است یا سکه؟

شمش طلا و سکه طلا همواره رقیب همدیگر برای سرمایه‌گذاری بوده‌اند. البته سکه طلا در دسترس‌تر است و به آسانی در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد. اما شمش طلا به این آسانی در اختیار سرمایه گذاران نیست. از سوی دیگر، قیمت سکه به دلیل تقاضای بالای خرید در شرایط رشد دلار، حباب قیمتی زیادی پیدا می‌کند. اما قیمت شمش طلا با حباب صفر یا بسیار کم روبرو بوده و به قیمت ذاتی طلا نزدیک است.

بهترین سکه برای سرمایه گذاری کدام است؟

سکه انوع مختلفی دارد، سکه امامی، نیم سکه، ربع سکه و سکه گرمی. سکه گرمی و ربع سکه به دلیل این که قیمت کمتری دارند، تقاضای بیشتری نسبت به سایر سکه‌ها دارند. به همین دلیل، در برخی مواقع حباب قیمتی بالاتری نیز پیدا می‌کنند. همین موضوع باعث می‌شود سکه امامی در میان سکه‌های مختلف برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر باشد.

مقایسه مزایا و معایب خرید صندوق طلا با سکه

صندوق‌ سرمایه‌گذاری در طلا ابزار نوینی برای سرمایه‌گذاری در این فلز ارزشمند است. این صندوق‌های سرمایه‌گذاری طی سال‌های گذشته و به خصوص در سال ۱۴۰۳ سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جذب کرده‌اند. دلیل اصلی این اتفاق، مناسب‌تر بودن صندوق‌های طلا برای سرمایه‌گذاری نسبت به خرید طلای فیزیکی مانند سکه، شمش طلا و طلای ۱۸ عیار است.

صندوق‌های طلا به اندازه سکه طلا حباب قیمتی ندارند چرا که ترکیبی از شمش و سکه دارند. این در حالی است که حباب قیمت سکه در برخی مواقع چشمگیر است. از سوی دیگر، برای معامله صندوق طلا سرمایه‌گذاران می‌توانند با پول خیلی کمتری شروع به سرمایه‌گذاری کنند، چون برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا به حداقل ۵۰۰ هزار تومان وجه نقد نیاز است. برای سرمایه گذاری در سکه طلا به چند ده میلیون وجه نقد نیاز است. بیشتر سرمایه‌گذاران در پایان ماه نمی‌توانند پس‌ انداز چند ده میلیونی داشته باشند تا بتوانند در سکه طلا سرمایه گذاری کنند. اما به راحتی می‌توانند با پس‌انداز خود در صندوق طلا شروع به سرمایه‌گذاری کنند و قدرت خرید خود را حفظ کنند.

از سوی دیگر، برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، سرمایه‌گذار نیاز نیست هزینه‌های اضافی همچون اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده را پرداخت کند. بجای چنین هزینه‌هایی وی می‌تواند تعدادی واحد سرمایه‌گذاری در صندوق طلا خریداری کند.

امنیت صندوق طلا نیز یکی دیگر از مواردی است که باید به آن توجه ویژه داشت. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا به دلیل این که تمامی معاملات آن‌ها بصورت آنلاین انجام می‌شود و بصورت کامل زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار هستند، در معرض ریسک فیزیکی همچون به سرقت رفتن نیستند و شفافیت بالایی دارند. این در حالی است که طلای فیزیکی از جمله سکه طلا همواره در معرض ریسک فیزیکی به سرقت رفتن قرار دارد.

چگونه صندوق طلا بخریم؟

برای خرید صندوق طلای باید همانند خرید سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس عمل کنیم. برای خرید صندوق طلا، ابتدا سرمایه‌گذاران باید در سامانه سجام ثبت نام و مراحل احراز هویت را انجام دهند. مراحل احراز هویت شامل اطلاعات هویتی، آدرس، شماره تماس و شماره حساب سرمایه‌گذار می‌شود. بعد از انجام مراحل احراز هویت، سرمایه‌گذار باید در یکی از کارگزاری‌های کشور ثبت نام کند و کد بورسی دریافت کند.

بعد از دریافت کد بورسی سرمایه‌گذار می‌تواند در قسمت جستجوی کارگزاری، نماد صندوق طلای مورد نظرش را جستجو کند و خرید خود را انجام دهد. البته قبل از خرید سرمایه‌گذار باید حساب کارگزاری را شارژ کند تا وجه لازم برای خرید واحد‌های صندوق را در اختیار داشته باشد.

چطور بهترین صندوق طلا را انتخاب کنیم؟

برای اینکه بتوانیم به این سوال که بهترین صندوق طلا کدام است جواب بدهیم، باید دو نکته را در نظر داشته باشیم. اولین مورد حباب صندوق و دومی اندازه صندوق است.

حباب صندوق

حباب صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا با حباب طلای فیزیکی متفاوت است. حباب طلای فیزیکی ناشی از اختلاف قیمت بازاری طلا با ارزش ذاتی آن است اما حباب قیمتی در صندوق سرمایه‌گذاری طلا در زمان باز بودن بازار برابر است با اختلاف قیمت معامله شده با خالص ارزش دارایی‌های هر واحد آن صندوق، که می‌توان آن را به صورت درصدی نیز بیان کرد. هرگاه قیمت بازاری واحد‌های صندوق طلایی پایین‌تر از خالص ارزش دارایی‌های هر واحد آن صندوق باشد، به این معنی است که صندوق حباب منفی دارد و می‌تواند برای سرمایه گذاری مناسب باشد.

اندازه صندوق

کل ارزش خالص دارایی‌های هر صندوق طلا می‌تواند یکی از معیارهای خوب برای انتخاب صندوق طلای مناسب برای سرمایه‌گذاری باشد. هر قدر کل ارزش خالص دارایی‌های یک صندوق بالاتر باشد، می‌تواند این آگاهی را به سرمایه‌گذار بدهد که این صندوق با توجه به سرمایه‌ای که دارد مدیران و تحلیلگران بهتری در اختیار دارد و تجربه بالایی در بازار دارد. در اختیار داشتن مدیرهای با تجربه باعث می‌شود این صندوق پتانسیل کسب بازدهی بالاتری نسبت به سایر صندوق‌های رقیب داشته باشد. از سوی دیگر، بالا بودن ارزش خالص دارایی‌های یک صندوق طلا موجب ایجاد اعتماد در میان سرمایه گذاران می‌شود.