طلا بخریم یا بیت کوین؟ کدام سود بیشتری دارد؟

هر دو این دارایی‌ها به دلیل سود‌های خوب به خصوص در چند سال اخیر، مورد توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران قرار گرفته‌اند. به همین دلیل هم برای کسانی که می‌خواهند بین این دو دارایی دست به انتخاب بزنند، سوالاتی وجود دارد. در ادامه با ذکر نکات مهم تلاش می‌کنیم تا به این پرسش که طلا بخریم یا بیت کوین و کدام سود بیشتری دارد، پاسخ بدهیم. ابتدا به بررسی تاریخچه طلا و بیت کوین می‌پردازیم.

تاریخچه طلا و بیت کوین

طلا ۷ هزار سال پیش توسط مصری‌ها کشف و مورد استفاده قرار گرفت. اما طلای آن روزها با طلایی که به صورت امروزی فعالان بازار و افراد با آن مواجه هستند، تفاوت زیادی دارد. از زمانی که طلا به صورت سکه در میان جوامع رواج یافت به عنوان یک دارایی برای ذخیره ارزش مورد استفاده قرار گرفته است. طلا در طول تاریخ همواره یک دارایی امن بوده و حتی پشتوانه بانک‌های مرکزی شده است. به همین دلیل نیز سابقه عظیمی پشت معامله طلا وجود دارد و اعتماد به آن به عنوان یک دارایی مورد قبول در همه جا شکل گرفته است.

اما بیت کوین تاریخچه طولانی همانند طلا ندارد و در قرن بیست‌ویکم شکل گرفته است. به دلیل ناشناخته بودن بیت‌کوین در اوایل معرفی آن به بازار، سرمایه‌گذاران اندکی را به خود جذب کرد. دلیل اصلی این کار عدم اعتماد عمومی به این ابزار نوین سرمایه‌گذاری بود. اما رفته رفته با ورود سرمایه‌گذاران و جذب سرمایه‌های کلان به این دارایی قیمت آن نیز متحول شد و بعد از چند سال رشد قابل توجهی را تجربه کرد. هرچند به نظر می‌رسد اعتماد به ارزهای دیجیتال بیشتر شده است اما تا شکل‌گیری اعتماد عمومی به آنها هنوز زمان لازم است.

مقایسه طلا و بیت کوین

طلا و بیت‌کوین از جنبه‌های زیادی دارای شباهت هستند. این در حالی است که این دو دارایی تفاوت‌های چشمگیری با یکدیگر نیز دارند.

شباهت طلا و بیت کوین در سرمایه گذاری

مهم‌ترین شباهتی که طلا و بیت‌کوین دارند، توانایی حفظ قدرت خرید این دو دارایی ارزشمند در برابر تورم است. طلا و بیت‌کوین توانسته‌اند در برهه‌های زمانی مختلفی قدرت خرید سرمایه‌گذاران را حفظ کنند.

از سوی دیگر، طلا و بیت کوین در اغلب نقاط جهان قابل معامله هستند. از طرفی طلا و بیت‌کوین عرضه محدودی دارند و کشورها نمی‌توانند به دلخواه خود در تولید طلا و بیت‌کوین دخالت کنند. البته تفاوت‌هایی در عرضه این دو وجود دارد. با این حال، آنچه که قیمت این دو دارایی را تعیین می‌کند فقط و فقط مکانیزم عرضه و تقاضا در بازار است.

تفاوت بیت کوین و طلا در سرمایه گذاری چیست؟

طلا و بیت‌کوین به عنوان یک سرمایه‌گذاری مناسب، در کنار شباهت‌هایی که با یکدیگر دارند، تفاوت‌هایی نیز دارند.

طلا دارای ارزش ذاتی است و به عنوان یک پشتوانه بسیار مهم برای دارایی‌های بانک مرکزی و اقتصاد یک کشور از آن یاد می‌شود. اما بیت‌کوین چنین قابلیتی را ندارد. سرمایه‌گذاران می‌توانند طلاهای خریداری شده را به صورت فیزیکی نزد خود نگه دارند اما تمامی معاملات بیت کوین به صورت آنلاین و در بستر بلاکچین است.

فرآیند خرید و فروش بیت کوین بصورت لحظه‌ای است و سرمایه‌گذاران می‌توانند در لحظه معاملات خود را انجام دهند. این در حالی است که برای خرید طلای فیزیکی باید زمان زیادی صرف کرد. البته در سال‌های گذشته ابزار نوینی برای سرمایه گذاری در طلا بوجود آمده است که سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق آن اقدام به خرید آنلاین طلا کنند. این ابزار مالی نوین صندوق طلا است. از پربازده ترین صندوق های طلا می توان به صندوق طلای گوهر، صندوق طلای کهربا، صندوق طلای مفید می توان اشاره کرد.

خرید و فروش بیت کوین به دلیل غیر متمرکز بودن شامل مالیات نمی‌شود اما معاملات طلا و کسب سود از آن در کشورها شامل مالیات می‌شود، هر چند در ایران طلا معاف از مالیات است.

استفاده تزئینی از طلا یکی دیگر از تفاوت‌های طلا و بیت کوین است. طلا به عنوان یک زیور در جوامع شناخته می‌شود اما بیت کوین تنها جنبه سرمایه‌گذاری دارد و چنین قابلیتی در آن وجود ندارد.

تولید طلا در معادن است و زمان و انرژی زیادی برای تولید آن صرف می‌شود. این در حالی است که تمام بیت کوین‌های موجود فقط ۲۱ میلیون عدد است و کسی نمی‌تواند به تعداد آن اضافه کند. البته مقدار طلای کشف شده در معادن نیز محدود است.

آخرین نکته نیز به نوسانات برمی‌گردد. نوسانات طلا معمولا در برابر نوسانات بیت‌کوین بسیار کوچک است و به همین دلیل هم با خرید بیت کوین افراد ریسک بیشتری متحمل می‌شوند. هرچند این موضوع به معنای احتمال بازدهی بیشتر نیز هست.

بررسی بازدهی طلا و بیت کوین در بازه زمانی ۵ ساله!

برای این که معیاری از بازدهی بیت کوین و طلا داشته باشیم و آنها را با هم مقایسه کنیم، این دو دارایی را در یک بازه زمانی ۵ ساله مورد بررسی قرار می‌دهیم. چون هر دو گزینه دلاری هستند و در جهان قیمت دلاری مشخصی دارند، رشد قیمت آنها را با بهای جهانی آنها مشخص می‌کنیم. همان طور که مشاهده می‌کنید در این مدت هم رشد و هم افت بیت کوین در سال‌های مختلف بیش از طلا بوده است.

ریسک سرمایه‌گذاری در طلا و بیت کوین

با وجود بازدهی چشمگیری که در بالا به آن اشاره کردیم، باید به یاد داشته باشیم که ریسک سرمایه‌گذاری در بیت کوین نیز زیاد است. به جرأت می‌توان گفت که سرمایه‌گذاری در بیت کوین بالاترین میزان ریسک در میان تمام دارایی‌ها را دارد. اما ریسک سرمایه‌گذاری در طلا به مراتب کمتر از بیت کوین است. اگر بازده سالانه بیت کوین را مورد بررسی قرار دهیم، مشاهده می‌کنیم که افت و خیزها یا اصطلاحا نوسانات آن نیز چشمگیر است. میانگین ساده بازدهی بیت کوین در ۵ سال اخیر منتهی به ۲۰۲۳ سالانه ۱۰۵ درصد بوده است. این در حالی است که این عدد برای طلا در بازه ۵ ساله ۱۱ درصد است. یک محاسبه ساده نشان می‌دهد بازدهی سالانه طلا از میانگین آن بسیار کمتر از بیت کوین فاصله می‌گیرد و به همین دلیل هم طلا گزینه کم‌ریسک‌تری نسبت به بیت کوین است.

طلا بخریم یا بیت کوین؟

در مورد خرید طلا یا بیت کوین، باید به روحیه خود توجه داشته باشید. اگر بسیار ریسک‌پذیر نیستید بهتر است طلا را انتخاب کنید چرا که ریسک ارزهای دیجیتال بسیار بالاتر است. همچنین خرید طلا عمومی‌تر است ولی خرید بیت کوین نیاز به دانش بیشتری در خصوص ارزهای دیجیتال دارد و اگر در موقع نامناسبی اقدام به خرید کنید، ممکن است با افت قابل توجهی روبرو شوید. اگر دانش خوبی از بازار ارز دیجیتال دارید و نقاط ورود و خروج بهینه را می‌شناسید، بهتر است بیشتر به سمت خرید بیت کوین بروید. با این حال، یک رویکرد میانه هم وجود دارد که بتوانید بخشی از پولتان را بسته به روحیه ریسک‌پذیر یا ریسک‌گریز خود در هر دو دارایی قرار دهید. وزنی که به هر دارایی تخصیص می‌دهید، به روحیه شما و شرایط بازار بستگی دارد.

در نهایت، اگر قصد خرید طلا را دارید، به شما خرید آنلاین صندوق طلا از طریق خرید و معامله صندوق‌های طلا را پیشنهاد می‌کنیم. با این کار ریسک نگهداری، جعل و سرقت را متحمل نمی‌شوید و بازدهی مشابه طلا کسب می‌کنید. ضمن آن که این صندوق‌ها نظارت و مجوزهای قانونی لازم را دارا هستند.